之前在【股票】為什麼要有核心持股與衛星持股?小資族存股與賺價差之間的取捨這篇文章中有提到,對於資金不多的小資族可以增加衛星持股的比例,透過作價差增加投資報酬率~
我在文章中有提到可以利用高殖利率股的除權息行情,於除權息後低價買進,隔年除權息前高價賣出的方式賺價差,但在挑選個股方面畢竟不是這麼容易,因此在看了陳重銘老師的新書我用1檔ETF存自己的18%後,決定試試看用0056元大高股息來作價差。
什麼是0056元大高股息?
元大高股息(0056)是ETF的一種,由台灣前150大的公司中,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股,所以如果元大台灣50(0050)是追蹤大盤的被動投資,0056則是追蹤台股現金股利最多的30家公司,因為有人為挑選的關係,算是半被動投資,優點是每半年審核一次,沒有單一個股下市的問題,因此倒閉風險也極低。
0056如何作價差?
對於喜歡領現金股利,但又害怕股票變壁紙的投資人來說是很好的選擇,0056近五年的平均殖利率是5.23%,最低的一年也有3.78%,算是挺不錯的,因此我們可以發現0056的股價呈現區間震盪,大部分時間在21~27元之間,當股價低,殖利率上升時會吸引投資人買進;而當股價漲高,殖利率降低時則會造成賣壓👇
同時也觀察到,0056每年的除息日都在10月底,因此除息後的11-12月下跌機率大增(如橘色框),是相對好的買點,並在隔年除息前賣出,理論上可以賺到之間的價差👇
0056作價差的進階方法
我用1檔ETF存自己的18%裡有寫到,陳重銘老師會在除息日當天買進,並配合以下兩個要點來增加0056的報酬率:
1.低檔爆大量時買進
當股價來到低檔,同時爆大量,代表有大戶在低檔接手一般散戶的股票,因此很有可能是即將反彈向上的低點,而爆大量的張數主要是跟近期成交張數做比較,只要量突然變多就可歸為爆大量。
2.三角形買法降低成本
就是跌越多買越多的概念,例如25元買1張,跌到24元買2張,23元買3張,隨著股價降低而增加買的張數,呈現一個三角形的形狀,作者也提醒三角形買法只適合不會倒的0050和0056等ETF。
我的0056操作策略
▶買進
計算了0056近五年發放股利的平均金額是1.3元,我對殖利率的最低標準是5%,因此1.3/0.05=26元,只要股價低於26元,理論上可以得到5%的現金股利,所以我會在25.x元買進1張,24.x元買1張,23.x元買1張,跌1元買1張以此類推,預計投入金額是10萬,所以大概可以買4張左右~
**視情況加碼,例如股災、川普放話、獲得年終獎金等等......
至於為什麼不用三角形買法,原因很簡單,因為我沒有這麼多錢XD再來就是低檔爆大量,我沒有這麼多時間可以每天關心0056的量如何,所以還是用最懶的方法,直接設定買進價位,到價後軟體直接通知我買進,如果剛好遇到爆大量就是賺到XD
▶賣出
除息前9-10月,觀察目前報酬率是否高於當年度發放的現金殖利率
報酬率>殖利率👉 賣出
報酬率<殖利率👉放著領股利
總結
如果資金夠雄厚,可以使用三角形買法,畢竟0056跟個股比起來風險真的低很多,不過價格是在區間震盪,所以也不用期望它會漲到多高,今年0056的股價來到歷史高點29.06元,除息後則維持在27元左右,離26元以下還有一段距離,反正我也不急著買,就慢慢等,主要測試這個方法可不可行,實驗期間最短一年(至明年除息),最長不限。
如果有任何0056買進或賣出紀錄,我會發表在Facebook粉絲團昭昭的投資日常,有興趣可以按讚追蹤我!
此篇文章也會不定時更新,歡迎回來看看~
**以上僅個人想法,投資前應審慎評估風險,做好個人資產配置 。 **
2020/03/12
2020.03.12,受到武漢肺炎蔓延全球的影響,台股大跌471.43點,收在10422.32點,0056跌至26元以下,以25.75元買進一張,有觀察到爆大量,從前一日成交量38280張,暴增至155640張。
2020/03/17
0056持續下跌,於23.90元買進一張。
2020/03/18
武漢疫情持續發燒,台灣也從明天開始禁止外國旅客入境,呈現半鎖國狀態 , 恐慌指數大幅上升,國安基金也開始討論進場護盤,原本下跌一元買一張0056的策略,因為空頭股市下跌速度過快,還有資金有限的因素,調整為下跌10%買進一張,以免太快將資金用完。
2020/06/19
有一陣子沒更新了,台股從2020/03/19跌到8523點之後就沒再回來,結果只買了兩張,當時2020/03/18紀錄要下跌10%再買,然後......就沒有然後了XD
我買進的均價扣除交易手續費和證交稅,成本價是24.9元,然後基於某些原因,我在這禮拜以28.68元賣出了,獲利是15.09%,總損益是7502元,以下說明賣出原因 ☟
當初買0056的目的就是為了賺價差,若報酬率>配息殖利率就會賣出,反之則續抱,0056的配息在去年是歷史新高1.8元,因此姑且假設今年也可以配息1.8元,以我的成本價24.9元計算,殖利率可望來到7.2%(1.8/24.9),不過若以28.68元賣出,可獲利15.09%,等於是一次賺了兩年的股利,所以最後決定賣出,還有一部分原因是股市又漲了不少,所以做了資金上的調節。
延伸閱讀:【股票實戰】資產配置紀錄
反省與檢討
今年三月份的股災跌得非常快速,昭昭自己在買的時後其實也有點遲疑,可能會有人覺得為什麼預計買四張,結果最後只買了兩張,必須老實說我當時是沒錢了XD
一半的閒置資金拿去加碼其他長期投資的股票,原本想說四月份可以解約一筆儲蓄險當作加碼金,結果也沒有等到那時候,大盤就呈現報復式的回彈。
這次的操作主要可以改進的有三點:
1.不應該只買在下跌段,在上漲的第一段,如果價格低於買入均價,應該持續買進,因為此時已經過了最低點
2.當股市下跌時,不要預測他會下跌多少或跌多久,而是按照最初設定的標準,紀律投入資金(雖然知道有點難)
3.資金管控和分配可以再做得更好
雖然這次交易沒賺多少,不過也學到一些經驗,然後再次體認到自己不太適合做交易,因為個性比較優柔寡斷一些XD
還是把大部分的資金放在長期投資比較輕鬆,這篇文章暫時就到這裡告一段落了,感謝你的持續追蹤,希望大家這次都賺得比我多 ☺
最後附上小小對帳單☟
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