昭昭的投資日常

之前在【股票】為什麼要有核心持股與衛星持股?小資族存股與賺價差之間的取捨這篇文章中有提到，對於資金不多的小資族可以增加衛星持股的比例，透過作價差增加投資報酬率~

我在文章中有提到可以利用高殖利率股的除權息行情，於除權息後低價買進，隔年除權息前高價賣出的方式賺價差，但在挑選個股方面畢竟不是這麼容易，因此在看了陳重銘老師的新書我用1檔ETF存自己的18%後，決定試試看用0056元大高股息來作價差。

    什麼是0056元大高股息?

元大高股息(0056)是ETF的一種，由台灣前150大的公司中，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股，所以如果元大台灣50(0050)是追蹤大盤的被動投資，0056則是追蹤台股現金股利最多的30家公司，因為有人為挑選的關係，算是半被動投資，優點是每半年審核一次，沒有單一個股下市的問題，因此倒閉風險也極低。

    0056如何作價差?

對於喜歡領現金股利，但又害怕股票變壁紙的投資人來說是很好的選擇，0056近五年的平均殖利率是5.23%，最低的一年也有3.78%，算是挺不錯的，因此我們可以發現0056的股價呈現區間震盪，大部分時間在21~27元之間，當股價低，殖利率上升時會吸引投資人買進；而當股價漲高，殖利率降低時則會造成賣壓👇

同時也觀察到，0056每年的除息日都在10月底，因此除息後的11-12月下跌機率大增(如橘色框)，是相對好的買點，並在隔年除息前賣出，理論上可以賺到之間的價差👇

     0056作價差的進階方法

我用1檔ETF存自己的18%裡有寫到，陳重銘老師會在除息日當天買進，並配合以下兩個要點來增加0056的報酬率：

1.低檔爆大量時買進

當股價來到低檔，同時爆大量，代表有大戶在低檔接手一般散戶的股票，因此很有可能是即將反彈向上的低點，而爆大量的張數主要是跟近期成交張數做比較，只要量突然變多就可歸為爆大量。

2.三角形買法降低成本

就是跌越多買越多的概念，例如25元買1張，跌到24元買2張，23元買3張，隨著股價降低而增加買的張數，呈現一個三角形的形狀，作者也提醒三角形買法只適合不會倒的0050和0056等ETF。

    我的0056操作策略

▶買進

計算了0056近五年發放股利的平均金額是1.3元，我對殖利率的最低標準是5%，因此1.3/0.05=26元，只要股價低於26元，理論上可以得到5%的現金股利，所以我會在25.x元買進1張，24.x元買1張，23.x元買1張，跌1元買1張以此類推，預計投入金額是10萬，所以大概可以買4張左右~

**視情況加碼，例如股災、川普放話、獲得年終獎金等等......

至於為什麼不用三角形買法，原因很簡單，因為我沒有這麼多錢XD再來就是低檔爆大量，我沒有這麼多時間可以每天關心0056的量如何，所以還是用最懶的方法，直接設定買進價位，到價後軟體直接通知我買進，如果剛好遇到爆大量就是賺到XD

▶賣出

除息前9-10月，觀察目前報酬率是否高於當年度發放的現金殖利率

報酬率>殖利率👉 賣出

報酬率<殖利率👉放著領股利

    總結

如果資金夠雄厚，可以使用三角形買法，畢竟0056跟個股比起來風險真的低很多，不過價格是在區間震盪，所以也不用期望它會漲到多高，今年0056的股價來到歷史高點29.06元，除息後則維持在27元左右，離26元以下還有一段距離，反正我也不急著買，就慢慢等，主要測試這個方法可不可行，實驗期間最短一年(至明年除息)，最長不限。

如果有任何0056買進或賣出紀錄，我會發表在Facebook粉絲團昭昭的投資日常，有興趣可以按讚追蹤我!

此篇文章也會不定時更新，歡迎回來看看~

**以上僅個人想法，投資前應審慎評估風險，做好個人資產配置 。 **

2020/03/12

2020.03.12，受到武漢肺炎蔓延全球的影響，台股大跌471.43點，收在10422.32點，0056跌至26元以下，以25.75元買進一張，有觀察到爆大量，從前一日成交量38280張，暴增至155640張。

2020/03/17

0056持續下跌，於23.90元買進一張。

2020/03/18

武漢疫情持續發燒，台灣也從明天開始禁止外國旅客入境，呈現半鎖國狀態 ， 恐慌指數大幅上升，國安基金也開始討論進場護盤，原本下跌一元買一張0056的策略，因為空頭股市下跌速度過快，還有資金有限的因素，調整為下跌10%買進一張，以免太快將資金用完。

2020/06/19

有一陣子沒更新了，台股從2020/03/19跌到8523點之後就沒再回來，結果只買了兩張，當時2020/03/18紀錄要下跌10%再買，然後......就沒有然後了XD

我買進的均價扣除交易手續費和證交稅，成本價是24.9元，然後基於某些原因，我在這禮拜以28.68元賣出了，獲利是15.09%，總損益是7502元，以下說明賣出原因 ☟

當初買0056的目的就是為了賺價差，若報酬率>配息殖利率就會賣出，反之則續抱，0056的配息在去年是歷史新高1.8元，因此姑且假設今年也可以配息1.8元，以我的成本價24.9元計算，殖利率可望來到7.2%(1.8/24.9)，不過若以28.68元賣出，可獲利15.09%，等於是一次賺了兩年的股利，所以最後決定賣出，還有一部分原因是股市又漲了不少，所以做了資金上的調節。

延伸閱讀：【股票實戰】資產配置紀錄

反省與檢討

今年三月份的股災跌得非常快速，昭昭自己在買的時後其實也有點遲疑，可能會有人覺得為什麼預計買四張，結果最後只買了兩張，必須老實說我當時是沒錢了XD

一半的閒置資金拿去加碼其他長期投資的股票，原本想說四月份可以解約一筆儲蓄險當作加碼金，結果也沒有等到那時候，大盤就呈現報復式的回彈。

這次的操作主要可以改進的有三點：

1.不應該只買在下跌段，在上漲的第一段，如果價格低於買入均價，應該持續買進，因為此時已經過了最低點

2.當股市下跌時，不要預測他會下跌多少或跌多久，而是按照最初設定的標準，紀律投入資金(雖然知道有點難)

3.資金管控和分配可以再做得更好

雖然這次交易沒賺多少，不過也學到一些經驗，然後再次體認到自己不太適合做交易，因為個性比較優柔寡斷一些XD

還是把大部分的資金放在長期投資比較輕鬆，這篇文章暫時就到這裡告一段落了，感謝你的持續追蹤，希望大家這次都賺得比我多 ☺

最後附上小小對帳單☟

▶好康道相報👉國泰證券從2020/9/1起，電子下單手續費2.8折，定期定額買股手續費也只要1元，|國泰證券APP線上開戶|

▶0056ETF操作心法👉

|我用1檔ETF存自己的18%|

▶成為ETF投資人👉

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