什麼是殖利率

你常常聽到殖利率」這三個字嗎?

倒底什麼是殖利率」?

如果你去銀行定存,存100萬,一年後會得1萬元的利息我們說定存的年利率是1萬/100萬=1%

買股票也是一樣,你用100萬買一張股票,股票一年配給你6萬元的股票利息殖利率就是6萬/100萬=6%

殖利率公式


股票利息怎麼看?

股票利息(股利)分成現金股利股票股利兩種

現金股利是給你現金,又稱為配息

股票股利是給你股票,又稱為配股

第一金(2892)為例

高殖利率金融股

(取自goodinfo股市資訊網)

2019年股東會決議配發1元的現金0.1元的股票

先從現金股利開始看

一股配息1元

一張股票=1000股,1元*1000股=1000元

因此擁有一張第一金可以配息1000元

 

接著是股票股利,稍微有點複雜,可以跟著我的步驟換算

一股配息0.1元的股票

先把股票股利當成現金股利計算0.1元*1000股=100元因此一張股票可以配到100元到此為止都跟配息的算法一樣

不過,股票面額是10元  (**股票面額=股票的票面價值)因此100元/10元=10股

擁有一張第一金可以配到10股的股票

***簡易算法股票股利*100=實際配發股數

 

第一金的殖利率是多少?

依照2019年配發利息計算

計算方式

1.將現金股利or股票股利分開算

以2019/09/06的股價,21.55元來看

現金殖利率=1/21.55=4.64%

股票殖利率=0.1/21.55=0.46%

2.合併計算

合併殖利率=1.1/21.55=5.1%

 

以現金殖利率來看,比定存高4倍,真的很不錯吧XD

這也是為什麼許多人喜歡買金融股的原因之一

 


現金殖利率高的股票就可以買嗎?

高現金殖利率的股票真的很誘人如果你買高殖利率股是為了領股息這裡有幾點需要注意

 

1.挑選近十年穩定配發股息的公司,且殖利率不要忽高忽低

選擇高殖利率股的最大原因,就是希望每年有穩定的現金流

你可以領現金再投入創造複利,或是退休之後作為每年生活費來源,因此現金股利絕不能時有時無,穩定的殖利率也可以推算公司每年大約可以配多少

穩定的股息發放,可做為評估一家公司是否值得投資的指標之一

想像一下,如果你投資一家公司,去年股息配10%,今年配1%,明年虧損不發,這樣你受的了嗎?

高殖利率股注意事項

2.股息有一年發的特別多,別高興太早記得去探究背後原因

財經新聞常會報導某檔股票今年配發的股息特別高因此吸引大量買盤

我們知道股息的發放,是依據去年賺多少來決定的,所以股息配發增加,原因除了是本業獲利上升之外,也有可能是賣廠房、出售股權,而獲得短暫的一次性收入。

這時候就要特別注意,一定要去關心今年股息暴增的原因是什麼?

短暫業外收入造成的殖利率上升,只是一時的,若此時買入只是為了領股息,可能在領了股息之後面臨股價崩跌,因而賺了股利賠了價差

因此專注在公司本業的獲利能力,避開衰退的公司,股息才能領的長長久久

 

3.避開景氣循環股

景氣循環股像是水泥、紡織、石油、鋼鐵、營建股等等受原物料影響較大的公司,景氣循環的週期較長

因此景氣好的時候,獲利、股息都會很好但是景氣差的時候,獲利、股息都會很差。

如台灣水泥的龍頭股亞泥(1102)隨著景氣循環,股利發放也呈現高低落差的循環走勢👇

景氣循環股

 (取自goodinfo股市資訊網)

 


結論:

看到這裡相信大家對殖利率股票利息都有一點概念了吧XD

來複習一下:

殖利率=配發金額/目前股價

股利分成現金股利股票股利兩種

我們通常選擇高殖利率股的原因,是因為能穩定配發股息

股息有一年發的特別多,買之前記得去探究背後原因

選擇高殖利率股要避開景氣循環股

 

我認為大部分的金融股、電信三(中華電台灣大、遠傳)、保全龍頭(中保、新保)都是不錯的高殖利率股可以趁低點買入穩定領股息但可能較不具成長性,這是投資人要注意的地方

以上內容僅個人想法,投資前應審慎評估自身風險,並做好個人資產配置

 

關於殖利率的部分你還想知道什麼呢?

1.什麼是除權息?除權息要注意什麼?

2.配息的股票好?還是配股的股票好?

3.其他(開放留言)

歡迎在下面留言讓我知道

我們下次見~~


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