電動車是未來10~20年不可逆的趨勢,各國政府已規劃從2025-2040年禁售汽油車,並為購買電動車提供實質上的補助,減免電動車稅收,就是為了實現減碳及發展新能源的目標,追求永續發展已經成為全球共識,
電動汽車的總銷量預估將從2020年的250萬輛,增加到2025年的1,120萬輛,2030年達到3,110萬輛,十年成長11.4倍,因此電動車符合了「以前沒有,現在正在發展,以後會很多」的投資潛力,
昭昭其實很早就想投資電動車相關ETF,但礙於台灣沒有相關連結的ETF,進入美股不管是複委託或電匯美國券商都有成本的問題,所以一直在觀望,雖然元大證券有發行電動車ETN(020022),但只聚焦在台灣電動車供應鏈,ETN也非持有任何實質的股票,還有到期日需要考量,所以相較於ETN,個人還是比較喜歡ETF,
終於國泰全球智能電動車ETF(00893)從今年6/15-6/18開始募集了,申購及掛牌價格為15元,小資族也能輕鬆入手,預計7/1正式掛牌,簡單整理一下這檔ETF的資訊:
國泰全球智能電動車ETF(00893)
追蹤指數:ICE FactSet 全球智能電動車指數(ICE FactSet Global Autonomous and Electric Vehicles Index,ICFSAEV)
由ICE指數編製公司運用FactSet資料庫所編製,從全球上市櫃股票與存託憑證中,選擇符合流動性及獲利性等條件之個股
流動性:流通在外市值≥10億美元;近三個月日均成交量≥1000萬美元
獲利性:涵蓋電動車供應鏈上游(電池材料)、中游(汽車電子零組件、充電設備、電池、車聯網、自駕系統、車用晶片)、下游(車廠),且有一定營收比重來自電動車相關供應鏈的個股
(詳細的選股標準可參考公開說明書p.16-p.19)
(圖片來源:國泰投信)
成分股:共30檔,依照市值加權決定配置比例,單一個股以15%為上限,前五大持股不超過65%
另有大陸三大電動車廠商「蔚來、小鵬、理想」,以及台灣最大特斯拉供應商台達電、電池龍頭韓國LG化學等等
成分股與持股比例如下:
註:資料整理至2021/07/24,最新統計以國泰投信公布為主
(手機觀看請向右滑動檢視完整表格)
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(資料來源:國泰投信)
內扣費用(年):經理費0.9%、保管費0.2%、指數授權費0.05%、掛牌費0.03%
收益分配:無
漲跌幅限制:無
指數調整方式:半年一次(4月、10月)
投資00893的優缺點
✓優點
1.一次投資所有電動車供應鏈的上下游,並且佈局全球,加上有單一個股15%的權重上限,可以達到一定程度的分散風險,適合看好電動車產業的人買進,長期投資
2.每半年調整成一次成分股,能即時剔除不符合條件及衰退的公司
3.掛牌價格15元,小資好入手
✓缺點
1.內扣費約1.18%,以ETF來說相對高,但與其它同樣追蹤全球指數的ETF來比較(例如元大全球未來通訊、元大全球未來關鍵科技),其實是差不多的
2.沒有配息,不適合需要固定收益或喜愛股息的投資人
其實上述兩點也不算是絕對的缺點,主要還是因人而異,第一,因為成分股涵蓋全球,所以管理費高是可以理解的,若是要自己組建一個全球電動車投資組合,不但麻煩,所花的成本費用也不一定會比直接買ETF低;
第二,ETF沒有配息,而是選擇將成分股配發的利息再投入,創造更高的累積報酬,就美股來說,本來就沒有配發高股息的習慣,特別是成長股,就算有配也非常少,除此之外,若要領股息,非美國的海外投資人還要另扣30%的股息預扣稅,倒不如直接股息再投入來的好。
我對電動車產業的想法
(Tesla Model S ,圖片來源)
說到電動車第一個想到的就是特斯拉,許多人會因為特斯拉的財報不夠穩定而不敢投資,那以ETF方式參與就很值得考慮,00893除了特斯拉以外也包含中國的三大電動車廠(蔚來、小鵬、理想),大陸的汽車市場已超過美日兩國總和,目前電動車發展規模也是全球最大,
因此個人的看法是與其單壓特斯拉,能夠網羅所有具市場潛力的電動車廠商更好,順道一提,雖然許多傳統車廠也積極轉型改做電動車,但相比之下所耗費轉型成本高,也無法馬上做為主要收入來源,所以是不列入00893的,
電動車現階段仍處於發展時期,還有許多困難需要克服,例如電池成本過高,續電力不足,自駕系統的改良,車聯網的應用等等,許多人以為電動車就只是改用電來發動而已,事實則不盡然,以後的汽車將不再是你我熟悉的傳統產業,而是走向科技創新領域,透過軟體的開發與應用,帶給人們最新潮的科技體驗,
如果你還是無法想像,可以看看手機的發明,最初也只是用來方便連絡而已,「黑金剛」體型笨重不方便攜帶,價格昂貴也不是人人負擔的起,但手機演進至今,「智慧型手機」已經變成每個人的標準配備,價格更是大幅下降,
或許電動車也會朝著相似的方向發展,當生產成本下降之後,接著就是比較哪家電動車廠能夠給客戶更好的體驗,以及增加與客戶的黏著度,就像現在的蘋果與果粉一樣,這是未來10-20年極有可能發生的事,因此電動車市場也存在相當大的商機和投資機會。
總結
00893是一檔投資全球電動車產業的ETF,適合看好電動車產業長期發展的人,主要追求資本成長,而非股息收益,可以長期持有,也可以定期定額,但如果你的操作技術夠好,做波段也未嘗不可,
6/15-6/18可以在初級市場申購,如何申購請點這裡,覺得麻煩也可以等掛牌之後再從股票市場(次級市場)直接買就好,
最後還是要提醒一下,剛掛牌的那幾天價格波動可能會比較大,也可能會有溢價的狀況發生,買之前記得先到國泰ETF折溢價查詢,溢價不超過0.5%比較可以入手,以免買貴了~
資料來源:國泰投信 、基金公開說明書、ICFSAEV index (英文版)
**以上僅個人想法,不具任何投資建議,投資前應審慎評估風險,做好個人資產配置 。 **
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我是昭昭,這裡紀錄一個小資女的生活日常,以及邁向財務自由之路的學習筆記
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